середа, 18 травня 2022 г.

АВАНТ-БАНК усиливает защиту от попыток использования его в качестве звеньев конвертцентров

АВАНТ-БАНК усиливает защиту от попыток использования его в качестве звеньев конвертцентров

Украинские банки усиливают систему внутреннего финансового мониторинга финансовых операций клиентов в связи с участившимися попытками использования их в качестве звеньев центров конвертации незаконно полученных средств, а также минимизации налогообложения.

Об этом KV узнала из сообщения пресс-службы учреждения со ссылкой на заместителя председателя правления АВАНТ-БАНКа Андрея Швеца.

Подписывайтесь на новости “КиевVласть” в Facebook 

“АВАНТ-БАНК для предотвращения использования банка в конвертационных схемах ввел повышенную комиссию за снятие наличных для юридических лиц. Мы знаем, что это невыгодно для клиентов, но большинство из них с пониманием отнеслось к такой мере. Ведь они заинтересованы работать с банком, у которого нет проблем с правоохранительными органами”, – говорит банкир.

Однако фиктивным предприятиям и прочим злоумышленникам, не связанным напрямую с уголовным миром и террористами, нередко удается открывать счета в банках. “Это вынуждает банки выстраивать дополнительные барьеры защиты от пассивного участия в таких схемах. В частности, речь идет об усиленных перекрестных проверках региональных отделений. Ведь без участия начальника отделения либо других сотрудников банка, фиктивной компании открыть счет сложно”, – отметил А. Швец.

По его словам, законодательство Украины, регулирующее вопросы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма дает банкам возможность останавливать проведение сомнительных операций на срок – два рабочих дня.

Он также добавил, что с точки зрения технологии мелким и средним банкам проще выявить сомнительные операции, чем крупным финучреждениям. “Учитывая объемы платежей, есть возможность в ежедневном режиме контролировать все финансовые потоки, которые проходят через банк. Через крупные банки в день проходят тысячи операций, отслеживание которых требует больших ресурсов как временных, так и человеческих, и соответственно выявление сомнительных операций день в день – проблематично”, – считает А. Швец.

При этом, по его словам, информация правоохранительных органов об участии банков в конвертационных схемах свидетельствует о том, что объективным рискам “пробоев” в системе внутреннего финансового мониторинга в равной степени подвержены как крупные, так и мелкие, и средние учреждения. “Экономический кризис усиливает спрос на услуги конвертцентров и попытки использовать в этих схемах банки будут только усиливаться. Поэтому банки, регулятор и правоохранители должны совместными усилиями бороться с этими попытками, а правительство – создавать условия, в которых работа через “конверты” просто станет невыгодной”, – резюмировал банкир.

КиевVласть

Алексей Руденко

Теги: финансирование, конвертационный центр, защита, терроризм, правоохранительные органы, АВАНТ БАНК, отмывание денег, швец, платеж

середа, 18 травня 2022 г.
08:48
В середині літа можуть з’явитись перші судові рішення щодо заборони проросійських партій, - Малюська
08:37
Російські загарбники продовжують завдавати ракетних ударів по військових та цивільних об’єктах на всій території України, - Генштаб
08:26
На Київщині вирішила перейти до ПЦУ ще одна громада
вівторок, 17 травня 2022 г.
22:41
У Харкові окупанти знищили єдиний в Україні генетичний банк рослин (відео)
22:25
Рашисти під дулами автоматів організовують туристичний сезон на Арабатській Стрілці, - Денісова
22:02
Росія готується до довготривалої війни, – Резніков
21:38
Міжнародний кримінальний суд відправив в Україну найбільшу в історії делегацію експертів для розслідування злочинів рашистів
21:14
100% військовослужбовців, які залучені до ведення бойових дій, мають засоби захисту: шоломи, бронежилети та засоби надання меддопомоги, - Маляр
20:49
Перший командир “Азова” Білецький закликав громадськість не розповсюджувати домисли щодо ситуації з евакуацією гарнізону з “Азовсталі”
20:22
Окупанти вирішили приховати кількість жертв у маріупольському драмтеатрі та зменшили їх у десятки разів
20:05
МАГАТЕ направить групу експертів з ядерної безпеки до Чорнобильської АЕС
19:43
Ворог намагався прорвати нашу оборону на Бахмутському та Авдіївському напрямках, триває бій під Новомихайлівкою, - Генштаб ЗСУ
19:23
У Києві відновило роботу посольство Ізраїлю
19:02
“Укрзалізниця” з 19 травня запустить електропоїзд між Києвом та Черніговом
18:40
У столичному парку “Орлятко” висадили алею кленів (фото)
18:21
“Укрзалізниця” запускає приміський поїзд з Києва до села Тарасівка
Календар подій